現金化で身分証明書の提出が求められるんだけど大丈夫でしょうか?

現金化で身分証明書の提出が求められるんだけど大丈夫でしょうか?

クレジットカードの現金化を業者に依頼する場合身分証の提示を求められることがあります。
キャッシングやカードローンとは違い審査が不要なのがクレジットカード現金化の特徴のはずなのに
なぜ身分証が求められるのか疑問に思われる方も少なくありません。

その理由についてお答えしたいと思います。

クレジットカード現金化の仕組みは利用者が「クレジットカードで買い物をしてその商品を業者に買い取ってもらう」というスキームで実現します。
ポイントなのは商品を買い取ってもらうという点

商品の買取には実は「古物営業法」という法律がかかわっています。

(確認等及び申告)第15条
古物商は、古物を買い受け、若しくは交換し、又は売却若しくは交換の委託を受けようとするときは、相手方の真偽を確認するため、次の各号のいずれかに掲げる措置をとらなければならない。
1. 相手方の住所、氏名、職業及び年齢を確認すること。
2. 相手方からその住所、氏名、職業及び年齢が記載された文書(その者の署名のあるものに限る。)の交付を受けること。
3. 相手方からその住所、氏名、職業及び年齢の電磁的方法(電子的方法、磁気的方法その他の人の知覚によつて認識することができない方法をいう。以下同じ。)による記録であつて、これらの情報についてその者による電子署名(電子署名及び認証業務に関する法律(平成12年法律第102号)第2条第1項に規定する電子署名をいい、当該電子署名について同法第4条第1項又は第15条第1項の認定を受けた者により同法第2条第2項に規定する証明がされるものに限る。)が行われているものの提供を受けること。
4. 前3号に掲げるもののほか、これらに準ずる措置として国家公安委員会規則で定めるもの【則】第15条《改正》平14法1152 前項の規定にかかわらず、次に掲げる場合には、同項に規定する措置をとることを要しない。
1.対価の総額が国家公安委員会規則で定める金額未満である取引をする場合(特に前項に規定する措置をとる必要があるものとして国家公安委員会規則で定める古物に係る取引をする場合を除く。)
2.自己が売却した物品を当該売却の相手方から買い受ける場合
【則】第16条《追加》平14法1153 古物商は、古物を買い受け、若しくは交換し、又は売却若しくは交換の委託を受けようとする場合において、当該古物について不正品の疑いがあると認めるときは、直ちに、警察官にその旨を申告しなければならない。

ここに、「相手方からその住所、氏名、職業及び年齢が記載された文書(その者の署名のあるものに限る。)の交付を受けること。」
という記載があるのですが、
古物営業法は昭和24年頃に出来た古い法律で、もともとは質屋などが中古品を買い取る際、盗品でないことなどを確認するために本人確認を求める義務を課す法律です。

これが今でも残っており中古品の買取の業者はどこでも身分証の確認をする義務を負っています。
古本屋やブランド買取業者に物を売ったことがある方はご存知だと思いますが、必ず身分証の提示を求められているかと思います。
身近なお店でもこのような手続きを取っていることが分かると思いますが、クレジットカード現金化の業者にも同様の義務が課せられており、そのため身分証の提示を求めているわけです。

クレジットカード現金化では買った商品を即買い取る形なので盗品を売るということは仕組み上ありえないのですが一応法律上そのような手続きを取る必要があるわけです。

実際には身分証のコピーは保管され一定期間を過ぎると破棄されます。万が一クレジットカードが盗品だった場合などを除けば形式上保管されているに過ぎません

身分証を悪用されるのじゃないか?
身元が分かってしまうと脅されるんじゃないか?

などといった心配をされる方がおられますが、そのようなことは一切ありません。(悪質な詐欺業者を除いては)
また、金融の審査をされていると勘違いされている方もおられますが、そのような意味で提出を求められるわけではありません。


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